近日，畢馬威會計師事務所（KPMG）發(fā)布了最新版《金融科技脈搏》報告。報告顯示，2018年金融科技投資大幅增長，并購、私募股權(quán)和風險投資的全球投資總額從2017年的508億美元增長到2018年的1118億美元，增長幅度近120%。分區(qū)域來看，2018年，美國金融科技投資總額飆升至歷史新高，共投資545億美元，達成1245筆交易，較去年通過1039筆交易共融資290億美元增長了一倍多。歐洲金融科技投資總額也大幅增加至342億美元，不過交易數(shù)量536筆較去年有所下降。亞洲金融科技融資漲勢同樣喜人，通過372筆交易融資近227億美元再創(chuàng)新高，其中一半以上的投資來自螞蟻金服在2018年上半年創(chuàng)下的140億美元的C輪融資世界紀錄，目前中國仍是亞洲最大的金融科技交易來源國。
畢馬威認為，這主要歸功于特大并購和收購交易，其中包括螞蟻金服在去年二季度創(chuàng)紀錄的140億美元風投融資，私募公司黑石（Blackstone）去年三季度對Refinitiv的170億美元投資，這些交易激發(fā)了金融科技市場的興趣和活力。展望2019年，報告認為，大企業(yè)投資仍會保持強勢，全球金融科技投資有望繼續(xù)成為增長熱點。
并購項目大增拉動金融科技投資增長
2018年以來，金融科技投資項目中并購和收購在美洲和歐洲的金融科技投資中都占據(jù)了最大份額。在去年的二季度和四季度，并購收購項目交易金額均超過200億美元，達到了歷史性高峰，而并購的對象主要是小型創(chuàng)業(yè)企業(yè)。這主要是由于在成熟的細分領(lǐng)域像支付和貸款以及新興領(lǐng)域如區(qū)塊鏈，其中的創(chuàng)業(yè)企業(yè)希望擴大規(guī)模，實現(xiàn)國際化發(fā)展，因此不斷地進行整合。金融科技公司和規(guī)模較大的金融科技公司日益認識到，并購是公司增長戰(zhàn)略的重要組成部分，這也使得全球各地涌現(xiàn)出許多強大且高度多樣化的金融科技中心。
阿里巴巴、谷歌（Google）等在內(nèi)的許多大型科技公司都在不斷努力擴大服務的供應。其中一些公司希望與金融機構(gòu)直接競爭，但其他公司主要致力于開發(fā)云計算、人工智能和機器學習產(chǎn)品，使銀行和其他金融機構(gòu)能夠推出自己的金融技術(shù)解決方案，或提高內(nèi)部效率。
大企業(yè)參與金融科技正成為主流
此外，傳統(tǒng)的金融巨頭也在加快對于金融科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)的收購。2018年，公司創(chuàng)投機構(gòu)向金融科技領(lǐng)域的投資金額達到231億美元，較2016年的116億美元翻了近一倍，大企業(yè)參與的金融科技投資案例連續(xù)8年增加。這凸顯出，大企業(yè)參與金融科技正成為主流。
傳統(tǒng)金融機構(gòu)和金融領(lǐng)域之外的一系列公司通過投資和并購參與進來，包括全世界一些最大的高科技公司和支付平臺。金融科技的不斷成熟，推動一些更成熟的金融科技公司開展投資活動，在地域范圍內(nèi)拓展業(yè)務，或開發(fā)產(chǎn)品，通過與傳統(tǒng)金融機構(gòu)合作或接受其投資。大企業(yè)與金融科技公司合作提供服務的興趣與日俱增，此外，大企業(yè)與國內(nèi)金融科技公司合作向大企業(yè)客戶和其他金融機構(gòu)提供B2B服務的興趣也在增強。
2019年發(fā)展趨勢
在過去的2018年，全球金融科技生態(tài)系統(tǒng)不斷成熟。在開放銀行、提高監(jiān)管透明度以及人工智能和區(qū)塊鏈的成熟方面有明顯進步。展望2019年，畢馬威認為，全球金融科技中心的高度多樣性、監(jiān)管科技和保險科技等子板塊的完善，將繼續(xù)助力金融科技投資不斷成長。隨著機構(gòu)投資者更傾向于成熟的金融科技項目，投資風險將進一步降低。而大企業(yè)投資仍會保持強勢，由于開放銀行以及老牌金融機構(gòu)將投資作為其并購戰(zhàn)略的核心部分，聯(lián)合投資預計會增加。
而在技術(shù)層面，2019年，我們會看到在成熟的細分領(lǐng)域像支付和貸款以及新興領(lǐng)域如區(qū)塊鏈，因為創(chuàng)業(yè)企業(yè)希望擴大規(guī)模，實現(xiàn)國際化發(fā)展，會不斷地整合。那些致力于開發(fā)基于區(qū)塊鏈技術(shù)的具體產(chǎn)品和解決方案的公司會得到更多風投公司的青睞。傳統(tǒng)銀行和大企業(yè)會逐漸拓展至數(shù)字銀行領(lǐng)域，引入靈活的獨立運營的數(shù)字銀行，不依賴于現(xiàn)有的傳統(tǒng)系統(tǒng)。而人工智能（AI）、自動化將繼續(xù)受到投資者熱捧。
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